宣布日期：2023/10/05
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（2020年8月28日证监会令第175号宣布 自2020年10月1日起施行）
第一章?总??则
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第一条??为了规范果真募集证券尊龙凯时基金（以下简称公募基金或基金）销售机构的销售运动，� ；ぷ鹆比说恼比ㄒ�，增进基金市场健康生长，凭据《证券尊龙凯时基金法》《证券法》及其他有关执规律则，制定本步伐。
第二条??本步伐所称基金销售，是指为尊龙凯时人开立基金交易账户，宣传推介基金，治理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息盘问等运动。
基金销售机构是指经中国证券监督治理委员会（以下简称中国证监会）或者其派出机构注册，取得基金销售业务资格的机构。未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务。
基金效劳机构从事与基金销售相关的支付、份额挂号、信息技术系统等效劳，适用本步伐。
第三条??基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，基金效劳机构及其从业人员从事与基金销售相关的效劳业务，应当遵守执规律则、中国证监会划定以及基金条约、基金销售协议等约定，遵循自愿、公正的原则，老实守信，谨慎勤勉，廉洁从业，恪守职业品德和行为规范，不得损害国家利益、社会公共利益和尊龙凯时人的正当权益。
第四条??基金销售结算资金属于尊龙凯时人，基金销售相关机构不得将基金销售结算资金归入其自有工业。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金� ；鹣巯喙鼗蛊撇蛘咔逅闶�，基金销售结算资金不属于其破产工业或者清算工业。非因尊龙凯时人自己的债务或者执规律则划定的其他情形，基金销售结算资金不得被查封、冻结、扣划或者强制执行。
第五条??中国证监会及其派出机构依据执法、行政规则和本步伐的划定，对基金销售业务及相关效劳业务实施监督治理。
中国证券尊龙凯时基金业协会依据执规律则和自律规则，对基金销售业务及相关效劳业务实施自律治理。
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第二章?基金销售机构注册
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第六条??商业银行、证券公司、期货公司、包管公司、包管经纪公司、包管署理公司、证券尊龙凯时咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领《经营证券期货业务许可证》（以下简称业务许可证）。
第七条??申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
（一）财务状况良好，运作规范 ；
（二）有与基金销售业务相适应的营业场合、宁静防备等设施，治理基金销售业务的信息治理平台切合中国证监会的划定 ；
（三）具备健全高效的业务治理和危害治理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职视察等制度切合执规律则要求，基金销售结算资金治理、尊龙凯时者适当性治理、内部控制等制度切合中国证监会的划定 ；
（四）取得基金从业资格的人员不少于20人 ；
（五）最近3年没有受到刑事处� ；蛘咧卮笮姓Ψ� ；最近1年没有因相近业务被接纳重大行政监管步伐 ；没有因重大违法违规行为处于整脱期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构视察 ；不保存已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变换事项，或者重大诉讼、仲裁等事项 ；
（六）中国证监会划定的其他条件。
第八条??商业银行、证券公司、期货公司、包管公司、包管经纪公司、包管署理公司、证券尊龙凯时咨询机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
（一）本步伐第七条划定的条件 ；
（二）有卖力基金销售业务的部分 ；
（三）财务危害监控等监管指标切合国家金融监督治理部分的划定 ；
（四）卖力基金销售业务的部分取得基金从业资格的人员不低于该部分员工人数的1/2，部分卖力人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的事情经历 ；分支机构基金销售业务卖力人取得基金从业资格 ；
（五）中国证监会划定的其他条件。
第九条??独立基金销售机构是专业从事公募基金及私募证券尊龙凯时基金销售业务的机构。独立基金销售机构不得从事其他业务，中国证监会另有划定的除外。
申请注册为独立基金销售机构的，应当具备下列条件：
（一）本步伐第七条划定的条件 ；
（二）为依法设立的有限责任公司、股份有限公司或者接纳切合中国证监会划定的其他组织形式 ；
（三）有切合划定的名称、组织架构和经营规模 ；
（四）股东以自有资金出资，不得以债务资金、委托资金等非自有资金出资，境外股东以可自由兑换钱币出资 ；
（五）净资产不低于5000万元人民币 ；
（六）高级治理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，切合中国证监会划定的基金行业高级治理人员任职条件 ；
（七）中国证监会划定的其他条件。
第十条??持有独立基金销售机构5%以上股权的股东，应当具备下列条件：
（一）股东为法人或者不法人组织的，资产质量良好，除中国证监会另有划定外净资产不低于5000万元人民币 ；股权结构清晰，可逐层穿透至最终权益持有人 ；最近3年没有受到刑事处� ；蛘咧卮笮姓Ψ� ；最近1年没有被接纳重大行政监管步伐 ；没有因重大违法违规行为处于整脱期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构视察 ；
（二）股东为自然人的，具备担当证券基金业务部分治理人员5年以上的事情经历或者担当证券基金行业高级治理人员3年以上的事情经历 ；从业期间没有被金融监管部分接纳重大行政监管步伐、没有因重大违法违规行为受到行政处� ；蛘咝淌麓Ψ� ；
（三）中国证监会划定的其他条件。
独立基金销售机构的境外股东，还应当具备下列条件：
（一）依其所在国家或者地区执法设立，正当存续的具有资产治理或者尊龙凯时照料经验的金融机构 ；
（二）其所在国家或者地区的证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订监管相助备忘录，并坚持有效的监管相助关系。
第十一条??独立基金销售机构的控股股东，应当具备下列条件：
（一）股东为法人或者不法人组织的，应当焦点主业突出，内部控制完善，运作规范稳定，最近3个会计年度连续盈利，净资产不低于2亿元人民币，具有良好的财务状况和资本增补能力 ；资产欠债与杠杆水平适度，净资产不低于实收资本的50%，或有欠债未抵达净资产的50%，没有数额较大的到期未清偿债务 ；
（二）股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币 ；具备担当证券基金业务部分治理人员10年以上的事情经历或者担当证券基金行业高级治理人员5年以上的事情经历 ；
（三）制定合理明晰的尊龙凯时独立基金销售机构的商业计划，对完善独立基金销售机构治理结构、坚持独立基金销售机构经营治理的独立性、推动独立基金销售机构恒久生长有切实可行的计划安排 ；对独立基金销售机构可能爆发危害导致无法正常经营的情况，制定合理有效的危害处理预案 ；
（四）中国证监会划定的其他条件。
第十二条??独立基金销售机构股东以及股东的控股股东、实际控制人参股独立基金销售机构的数量不得凌驾2家，其中控制独立基金销售机构的数量不得凌驾1家。中国证监会另有划定的情形除外。
第十三条??独立基金销售机构应当坚持股权结构稳定。股权相关方应当书面允许，独立基金销售机构取得基金销售业务资格3年内不爆发控股股东、实际控制关系的变换。
股东质押所持独立基金销售机构股权的，不得约定由质权人或者其他第三方行使表决权等股东权利，也不得变相转移对独立基金销售机构股权的控制。持有独立基金销售机构5%以上股权的股东，质押股权比例不得凌驾所持该独立基金销售机构股权比例的50%。
第十四条??基金销售机构申请注册基金销售业务资格，应当凭据中国证监会的划定提交申请质料。申请质料应认真实、准确、完整，不保存虚假纪录、误导性陈述或者重大遗漏。申请质料所涉事项爆发重大变革的，申请人应当在5个事情日内提交更新质料。
中国证监会派出机构依照《行政许可法》划定受理基金销售业务资格注册申请，并进行审查，作出注册或者不予注册的决定。
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第三章?基金销售业务规范
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第十五条??基金销售机构治理基金销售业务，应当与基金治理人签订书面销售协议，明确双方权利义务。未经签订书面销售协议，基金销售机构不得治理基金的销售。
第十六条??基金销售机构开展基金宣传推介运动，应当坚持恒久尊龙凯时理念和客观、真实、准确的原则。
基金销售机构应当集中统一制作和使用基金宣传推介质料，并对内容的合规性进行内部审查，相关审查质料应当存档备查� ；鹦平橹柿系闹卫砉娣�，由中国证监会另行制定。
第十七条??基金销售机构应当凭据中国证监会的划定了解尊龙凯时人信息，坚持尊龙凯时人利益优先和危害匹配原则，凭据尊龙凯时人的危害担负能力销售差别危害品级的产品，把合适的基金产品销售给合适的尊龙凯时人。
基金销售机构应当增强尊龙凯时者教育，引导尊龙凯时人充分认识基金产品的危害收益特征。尊龙凯时人购入基金前，基金销售机构应当提示尊龙凯时人阅读基金条约、招募说明书、基金产品资料提要，提供有效途径供尊龙凯时人盘问，并以显著、清晰的方法向尊龙凯时人揭示尊龙凯时危害。
基金销售机构应当推动按期定额尊龙凯时、养老储备尊龙凯时等业务生长，增进尊龙凯时人稳健尊龙凯时，杜绝诱导尊龙凯时人短期申赎、频繁申赎行为。
第十八条??基金销售机构应当凭据反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职视察等执规律则要求履行相关职责，有效识别尊龙凯时人身份，核对尊龙凯时人的有效身份证件，挂号尊龙凯时人身份基本信息，确� ；鹫嘶С钟腥嗣朴胗行矸葜ぜ屑吐嫉拿埔恢�，留存有效身份证件的复印件或者影印件，了解尊龙凯时人资金来源的正当性，向基金治理人提供客户法定基自己份信息等反洗钱须要信息，并为基金治理人履行反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职视察等相关职责提供协助。
第十九条??基金销售机构应当凭据执规律则、中国证监会的划定和基金条约、份额发售通告、招募说明书等文件的约定，治理基金份额的认购、申购和赎回，不得擅自拒绝接受尊龙凯时人的申请。
尊龙凯时人认购、申购基金份额，应当全额交付款项，中国证监会划定的特殊基金品种除外。
尊龙凯时人在基金条约约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的，作为下一个交易日的交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次治理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
第二十条??基金销售机构、基金销售支付机构应当凭据执规律则、基金条约和基金销售协议等的划定，归集、划转基金销售结算资金，确� ；鹣劢崴阕式鹉病⑹凳被�，并将赎回、分红及未乐成认购、申购的款项划入尊龙凯时人认购、申购时使用的结算账户。中国证监会就特殊基金品种、特殊业务类型另有划定的，从其划定。
第二十一条??基金销售机构应当凭据执规律则和中国证监会划定以及基金条约、招募说明书和基金销售协议等的约定收取销售用度，并如实核算、记账 ；未经招募说明书载明，不得对差别尊龙凯时人适用差别费率。
基金销售机构凭据中国证监会的划定，为尊龙凯时人提供除基金条约、招募说明书约定效劳以外的增值效劳的，可以向尊龙凯时人收取增值效劳费。
第二十二条??基金销售机构应当凭据下列要求连续为尊龙凯时人提供信息效劳：
（一）实时见告尊龙凯时人其认购、申购、赎回的基金名称以及基金份额简直认日期、确认份额和金额等信息 ；
（二）提供有效途径供尊龙凯时人实时盘问其所持基金的基本信息 ；
（三）按期向尊龙凯时人主动提供基金保有情况信息 ；
（四）凭据中国证监会的划定，做好有关信息通报事情，向尊龙凯时人实时提供对其尊龙凯时决策有重大影响的信息 ；
（五）中国证监会划定的其他要求。
基金销售机构应当与尊龙凯时人约定提供前款划定信息的方法。
第二十三条??基金销售机构可以委托其他基金销售机构治理基金销售中后台处理等运动，具体划定由中国证监会另行制定。
第二十四条??基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有下列情形：
（一）虚假纪录、误导性陈述或者重大遗漏 ；
（二）违规允许收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例 ；
（三）预测基金尊龙凯时业绩，或者宣传预期收益率 ；
（四）误导尊龙凯时人购置与其危害担负能力不相匹配的基金产品 ；
（五）未向尊龙凯时人有效揭示实际承� ；鹣垡滴竦闹魈濉⑺鄣幕鸩返戎匾畔�，或者以太过包装效劳平台、效劳品牌等方法模糊上述重要信息 ；
（六）接纳抽奖、回扣或者送实物、包管、基金份额等方法销售基金 ；
（七）在基金募集申请完成注册前，治理基金销售业务，向民众分发、宣布基金宣传推介质料或者发售基金份额 ；
（八）未凭据执规律则、中国证监会划定、招募说明书和基金份额发售通告划定的时间销售基金，或者未凭据划定通告即擅自变换基金份额的发售日期 ；
（九）挪用基金销售结算资金或者基金份额 ；违规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害尊龙凯时人资金宁静 ；
（十）利用或者允许利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换 ；
（十一）违规泄露尊龙凯时人相关信息或者基金尊龙凯时运作相关非果真信息 ；
（十二）以低于本钱的用度销售基金 ；
（十三）实施歧视性、排他性、绑定性销售安排 ；
（十四）中国证监会划定禁止的其他情形。
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第四章?内部控制与危害治理
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第一节?一般划定
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第二十五条??基金销售机构应当凭据审慎经营的原则，建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制与危害治理制度，完善内部责任追究机制，确� ；鹣垡滴袂泻现垂媛稍蚝椭泄ぜ嗷岬幕�。
第二十六条??基金销售机构应当指定专门合规风控人员对基金销售业务的经营运作情况进行审查、监督和检查，并包管合规风控人员履职的独立性和有效性。合规风控人员应当具备与履职相适应的专业知识和技术，不得兼任与合规风控职责相冲突的职务。
合规风控人员应当对基金销售业务内部制度、基金宣传推介质料和新销售产品、新业务计划等进行合规审查，出具合规审查意见，并存档备查。
基金销售机构应当于每一年度结束之日起3个月内完成年度监察考核报告，并存档备查。
第二十七条??基金销售机构应当对基金治理人、基金产品进行审慎视察和危害评估，充分了解产品的尊龙凯时规模、尊龙凯时战略、危害收益特征等，并设立产品准入委员会或者专门小组，对销售产品准入实行集中统一治理。
基金治理人应当制定基金销售机构准入的标准和程序，审慎选择基金销售机构，并按期开展再评估。
第二十八条??基金销售机构应当建立健全尊龙凯时人基金交易账户和资金账户治理制度，包管尊龙凯时人信息宁静和资金宁静。
第二十九条??基金销售机构应当确� ；鹣坌畔⒅卫砥教病⒏咝г诵�，建立切合划定的灾难备份系统和应急预案。
第三十条??基金销售机构应当建立健全基金销售业务内部考核机制，坚持以尊龙凯时人利益为焦点和恒久尊龙凯时的理念，将基金销售保有规模、尊龙凯时人恒久尊龙凯时收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，并加大对存量基金产品连续销售、按期定额尊龙凯时等业务的激励安排，不得将基金销售收入作为主要考核指标，不得实施短期激励，不得针对认购期基金实施特别的考核激励。
基金销售机构应当强化人员资质治理，确� ；鹣廴嗽本哂谢鸫右底矢�。未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售运动，中国证监会另有划定的除外。
基金销售机构应当建立健全基金销售人员连续培训机制，增强对基金销售人员行为的监督和检查，并建立相关人员的离任审计或者离任审查制度� ；鹣廴嗽辈坏么邮掠牖鹣垡滴裼欣娉逋坏囊滴裨硕�。
第三十一条??基金销售机构应当建立健全业务规模管控制度，审慎评估基金销售业务与其依法开展或者拟开展的其他业务之间可能保存的利益冲突，完善利益冲突防备机制。
基金销售机构应当接纳有效隔离步伐，制止因其他业务危害影响基金销售业务稳健运行。
基金销售机构应当坚持对基金销售业务的连续投入，确保实质展业及业务连续性。
第三十二条??基金销售机构应当对分支机构基金销售运动、基金销售信息技术系统实行集中统一治理，不得与他人合资、相助经营治理分支机构，不得将分支机构承包或者委托给他人经营治理。
第三十三条??基金销售机构应当建立健全档案治理制度，妥善保管尊龙凯时人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料。尊龙凯时人身份资料自业务关系结束当年计起至少生存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务爆发当年计起至少生存20年。
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第二节?独立基金销售机构特别划定
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第三十四条??独立基金销售机构应当建立健全合规风控治理组织架构，在章程中明确合规风控卖力人为高级治理人员，并对其职责、任免条件和程序作出划定。
合规风控卖力人应当具有胜任合规风控治理事情需要的专业知识和技术，并具备以下事情经历：从事证券基金事情5年以上，或者从事证券基金事情3年以上并且通过国家执法职业资格考试，或者从事证券基金监管相关事情3年以上。
独立基金销售机构解聘合规风控卖力人，应当具有正当理由，并自解聘之日起3个事情日内将解聘事实和理由书面报告住所地中国证监会派出机构。
第三十五条??独立基金销售机构应当设立专门的合规风控治理部分。合规风控治理部分对合规风控卖力人卖力，凭据公司划定和合规风控卖力人的安排履行合规风控治理职责。合规风控治理部分不得担负与合规风控治理相冲突的其他职责。
独立基金销售机构应当为合规风控治理部分派备足够的、具备与履行合规风控治理职责相适应的专业知识和技术的合规风控人员。
第三十六条??独立基金销售机构应当确保业务、从业人员、经营场合的独立性，不得与股东、实际控制人、关联方混同，不得允许其他任何机构以其名义对外开展业务。独立基金销售机构从业人员不得在其他机构担当经营性职务，执规律则和中国证监会另有划定的除外。
第三十七条??独立基金销售机构设立分支机构，应当具备下列条件：
（一）连续开展基金销售业务3个完整会计年度以上，最近一个会计年度基金销售日均保有量不低于100亿元 ；
（二）具有较强的连续经营能力，内部控制完善，能够有效控制分支机构危害 ；
（三）制定合理明晰的分支机构设立计划 ；
（四）最近3年没有受到刑事处� ；蛘咧卮笮姓Ψ� ；最近1年没有被接纳重大行政监管步伐 ；没有因重大违法违规行为处于整脱期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构视察 ；
（五）拟设立的分支机构具备完善的治理制度，有切合划定的办公场合、宁静防备等设施，取得基金从业资格的人员不少于5人 ；
（六）中国证监会划定的其他条件。
独立基金销售机构设立的分支机构，限于住所地所在省、自治区、直辖市规模，中国证监会另有划定的除外。
独立基金销售机构应当完善分支机构管控机制，确保分支机构实质展业及业务连续性。
第三十八条??独立基金销售机构应当制定自有资金运用制度，坚持良好的财务状况，满足日常运营和危害防备的需要。
独立基金销售机构可以运用自有资金进行金融资产尊龙凯时，其中尊龙凯时于现金、银行存款、国债、基金等高流动性资产的净值不得低于2000万元。独立基金销售机构不得向关联方提供借款、资金垫付或者担保等 ；不得进行股权尊龙凯时，执规律则、中国证监会另有划定的除外。
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第五章?相关基金效劳机构
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第三十九条??基金销售支付机构受基金销售机构委托，为基金销售机构提供基金销售结算资金划转效劳。
基金销售机构应中选择具备下列条件的商业银行或者支付机构治理基金销售支付业务：
（一）制定了有效的危害控制制度，有宁静、高效的治理支付业务的信息系统 ；
（二）商业银行取得基金销售业务资格，支付机构取得《支付业务许可证》 ；
（三）最近3年没有受到刑事处� ；蛘咧卮笮姓Ψ� ；最近1年没有被接纳重大行政监管步伐 ；没有因重大违法违规行为处于整脱期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构视察 ；
（四）中国证监会划定的其他条件。
支付机构从事基金销售支付业务，应当向中国证监会备案。
第四十条??基金销售结算资金监督机构受基金销售机构、基金销售支付机构等委托，对其开立、使用基金销售结算专用账户的行为和基金销售结算资金划转流程进行监督。
中国证券挂号结算有限责任公司（以下简称中国结算）或者取得基金销售业务资格的商业银行可以担当基金销售结算资金监督机构� ；鹣刍埂⒒鹣壑Ц痘沟扔Φ痹诨鹣劢崴阕式鸺喽交箍⒒鹣劢崴阕ㄓ谜嘶�，并与基金销售结算资金监督机构签订监督协议，对账户性质、账户功效、资金划转流程、监督方法、账户异常处理等事项做出约定。中国证监会另有划定的，从其划定。
第四十一条??基金治理人可以依照中国证监会的划定委托基金份额挂号机构治理基金份额挂号业务� ；鸱荻罟液呕褂Φ比繁 ；鸱荻畹墓液拧⒋婀芎徒崴阋滴翊砟病⒆既贰⑹凳薄⒏咝�，其主要职责包括：
（一）建立并治理尊龙凯时人基金份额账户 ；
（二）卖力基金份额的挂号 ；
（三）基金交易确认 ；
（四）署理发放红利 ；
（五）建立并保管基金份额持有人名册 ；
（六）效劳协议约定的其他职责 ；
（七）中国证监会划定的其他职责。
基金治理人变换基金份额挂号机构的，应当在变换完成10个事情日内向中国证监会报告。
第四十二条??基金销售机构、基金份额挂号机构应当通过中国结算建设和运营的基金行业注册挂号数据中央交换平台（以下简称中央数据交换平台）对基金的账户和交易信息进行数据交换，数据交换应当切合中央数据交换平台相关规范要求。加入数据交换的相关机构应当凭据划定包管信息传输和存储的完整性、准确性、实时性、宁静性。
基金份额挂号机构应当凭据中央数据交换平台相关规范要求报送基金份额挂号数据，配合完成基金份额挂号数据的集中备份。
中国结算依据中国证监会授权，对相关数据交换及报送实施自律治理。中国结算应当妥善生存相关数据，不得改动、毁损或者泄露 ；确有须要向第三方提供的，应当遵守执规律则和中国证监会的划定。中国结算还应当建立健全相关信息统计剖析制度，按期向中国证监会报告，并凭据中国证监会的要求向尊龙凯时人提供统一盘问等效劳。
第四十三条??信息技术系统效劳机构受基金销售机构委托，为基金销售机构提供网络空间经营场合租用或者信息技术系统开发等效劳。信息技术系统效劳机构不得实质介入基金销售业务环节，不得收集、传输、留存尊龙凯时人基金交易信息。
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第六章?销售私募基金的特别划定
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第四十四条??基金销售机构除开展公募基金销售业务外，依法从事私募基金销售业务的，参照适用本步伐第三章、第四章的划定，执规律则及中国证监会另有划定的除外。
第四十五条??基金销售机构应当以非果真方法向及格尊龙凯时者销售私募基金，不得通过民众流传媒体、互联网、果真营业场合等平台或者手机短信、微信等渠道果真或者变相果真宣传推介私募基金。
第四十六条??基金销售机构销售私募基金，应当充分了解尊龙凯时人信息，收集、核验尊龙凯时人资产证明、收入证明或者纳税凭证等质料，对尊龙凯时人危害识别能力和危害担负能力进行评估，并要求尊龙凯时人允许尊龙凯时资金为自有资金，不保存不法搜集他人资金等情况。
基金销售机构应当就及格尊龙凯时者确认、尊龙凯时者适当性匹配、危害揭示、自有资金尊龙凯时等事项履行尊龙凯时人签字确认等程序。
第四十七条??基金销售机构应当销售切合执规律则和中国证监会划定的私募基金，对拟销售私募基金进行审慎视察和危害评估，充分了解产品的尊龙凯时规模、尊龙凯时战略、尊龙凯时集中度、杠杆水平、危害收益特征等。销售文件应当凭据划定全面说明产品特征并充分揭示危害� ；鹣刍共坏孟畚丛诓诽踉嫉戎捶ㄎ募忻魅废薅ㄗ鹆惫婺！⒆鹆奔卸取⒏芨怂降乃侥蓟�。
基金销售机构合规风控人员应当对私募基金销售准入出具专项合规和危害评估报告，签字确认并存档备查。
第四十八条??基金销售机构应当针对私募基金销售业务建立专门的利益冲突识别、评估和防备机制。
基金销售机构应当对保存关联关系的私募基金治理人及私募基金履行严格的利益冲突评估机制，经评估无法有效防备利益冲突的，不得销售相关产品 ；经评估确定可以销售的，应当以书面形式向尊龙凯时人充分披露，并在销售行为爆发时由尊龙凯时人签字确认。
第四十九条??基金销售机构应当参照本步伐第四十条的划定开立私募基金销售结算专用账户，并参照中国证监会划定的基金销售结算资金划转流程进行资金交收。
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第七章?监督治理与执法责任
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第五十条??中国证监会及其派出机构凭据审慎监管原则，可以要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、质料，按期或者未必期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关效劳业务的情况进行非现场或者现场检查。
基金销售相关机构及其股东、实际控制人、从业人员等应当配合检查、视察，提供的信息、资料应当实时、真实、准确、完整。
第五十一条??独立基金销售机构爆发下列事项的，应当在5个事情日内向住所地中国证监会派出机构备案：
（一）变换公司章程、名称、住所、组织形式、经营规模、注册资本、高级治理人员 ；
（二）新增持有5%以上股权的股东，变换控股股东、实际控制人 ；
（三）持有5%以上股权的股东变换姓名、名称，或者质押所持独立基金销售机构的股权 ；
（四）设立、取消分支机构，变换分支机构名称、营业场合 ；
（五）对外进行股权尊龙凯时或者提供担保 ；
（六）中国证监会划定的其他事项。
住所地中国证监会派出机构收到备案质料后应当进行核查，发明备案事项不切合执法、行政规则及中国证监会划定的，应当责令整改。
第五十二条??基金销售机构的业务许可证自宣布之日起，有效期3年� ；鹣刍共槐４嫦铝星樾蔚�，其业务许可证有效期予以延续，每次延续的有效期为3年：
（一）无法连续切合本步伐第七条第（一）项至第（四）项划定的基础性展业条件，且未获得有效整改 ；
（二）合规内控严重缺失，被中国证监会或者其派出机构接纳责令暂停治理相关业务的行政监管步伐，且未在要求期限内有效整改 ；
（三）未实质开展公募基金销售业务，最近一个会计年度基金（钱币市场基金除外）销售日均保有量低于5亿元 ；
（四）中国证监会划定的其他情形。
基金销售机构保存本条第一款所列情形的，中国证监会派出机构可作出不予延续其业务许可证有效期的决定。业务许可证有效期届满的基金销售机构，不得继续从事基金销售业务。
第五十三条??基金销售相关机构违反执法、行政规则、本步伐及中国证监会其他划定，执规律则有划定的，依照其划定处理 ；执规律则没有划定的，中国证监会及其派出机构可以接纳监管谈话、出具警示函、责令纠正、责令处分有关人员、责令暂停治理相关业务等行政监管步伐，对相关主管人员、直接责任人员，可以接纳监管谈话、出具警示函、果真谴责、认定为不适当人选等行政监管步伐，发明违法行为涉嫌犯法的，移送司法机关处理。
第五十四条??中国证监会及其派出机构依法责令基金销售机构暂停治理相关业务的，可以责令其暂停下列一项或者多项业务：
（一）接受新尊龙凯时人开立交易账户申请 ；
（二）签订新的销售协议，增加销售新产品 ；
（三）治理公募基金份额认购、申购或者私募基金份额加入。
基金销售机构被责令暂停治理相关业务的，可以治理销户、赎回、转托管转出等业务。
第五十五条??基金销售机构申请注册基金销售业务资格，隐瞒有关情况或者提供虚假质料的，中国证监会派出机构不予注册，并给予警告 ；已经注册的，取消注册，对相关主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处3万元以下�？�。国家金融监督治理部分监管的机构保存上述情况的，移交相关金融监督治理部分处理。
第五十六条??基金销售机构有下列情形的，依照《证券尊龙凯时基金法》第一百三十七条、第一百三十九条、第一百四十四条划定处理：
（一）未向尊龙凯时人充分揭示尊龙凯时危害并误导其购置与其危害担负能力不相当的公募基金、私募证券尊龙凯时基金等产品的 ；
（二）挪用公募基金、私募证券尊龙凯时基金等产品销售结算资金或者份额的 ；
（三）未凭据本步伐第四章要求建立危害治理制度和灾难备份系统，保存重大危害隐患、引发重大危害事件或者丧失经营能力的 ；
（四）泄露与公募基金、私募证券尊龙凯时基金等产品份额持有人、尊龙凯时运作相关的非果真信息的。
第五十七条??基金销售机构有下列情形之一，且情节严重的，除执规律则另有划定外，给予警告，并处3万元以下�？� ；对相关主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下�？睿�
（一）违反本步伐第十五条至第二十二条、第二十四条划定从事基金销售业务的 ；
（二）未凭据本步伐第四章划定建立健全并有效执行基金销售业务内部控制及危害治理制度的 ；
（三）未凭据本步伐第四十条划定与基金销售结算资金监督机构签订监督协议、开立基金销售结算专用账户的 ；
（四）未凭据本步伐第四十二条划定进行数据交换和报送的 ；
（五）违反本步伐第六章划定销售私募基金的 ；
（六）未凭据本步伐第五十条、五十一条划定，配合监督检查、履行备案报告义务的。
第五十八条??基金销售机构有下列情形之一的，中国证监会依法注销其业务许可证，并予以通告：
（一）业务许可证有效期不予延续且有效期届满的 ；
（二）基金销售业务资格被依法取消或者终止的 ；
（三）基金销售机构依法终止的 ；
（四）执规律则划定的其他情形。
第五十九条??基金销售机构有下列情形之一的，基金治理人等应当妥善治理有关尊龙凯时人的赎回、转托管转出等业务，基金销售相关机构应当配合：
（一）业务许可证被注销的 ；
（二）丧失经营能力，无法为尊龙凯时人治理基金销售业务的 ；
（三）中国证监会划定的其他情形。
第六十条??基金销售支付机构从事公募基金、私募证券尊龙凯时基金销售支付业务有下列情形的，依照《证券尊龙凯时基金法》第一百三十八条、第一百三十九条、第一百四十四条划定处理：
（一）未凭据划定划付公募基金、私募证券尊龙凯时基金等产品销售结算资金的 ；
（二）挪用公募基金、私募证券尊龙凯时基金等产品销售结算资金或者份额的 ；
（三）未建立危害治理制度和灾难备份系统的 ；
（四）泄露与公募基金、私募证券尊龙凯时基金等产品份额持有人、尊龙凯时运作相关的非果真信息的。
基金销售支付机构被停止基金销售支付业务的，基金销售机构和基金销售结算资金监督机构应当妥善处理有关尊龙凯时人基金份额的赎回、转托管转出等业务。
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第八章?附??则
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第六十一条??本步伐相关用语的寄义如下：
（一）基金销售相关机构，包括基金销售机构，以及从事与基金销售相关的支付、份额挂号、信息技术系统等效劳业务的基金效劳机构。
（二）基金销售结算资金，是指由基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额挂号机构等基金销售相关机构归集的，在尊龙凯时人结算账户与基金工业托管账户之间划转的基金认购、申购、赎回、分红等资金。
（三）独立基金销售机构高级治理人员，是指总经理、副总经理或者实际履行上述职务的其他人员，以及章程划定的其他人员。
（四）关联方及控制关系，依照《企业会计准则》确定。
（五）基金宣传推介质料，是指为推介基金向民众分发或者宣布，使民众可以普遍获得的纸质、电子或者其他介质的信息。
（六）基金销售结算专用账户，是指基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额挂号机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
（七）支付机构，是指依据中国人民银行《非金融机构支付效劳治理步伐》取得《支付业务许可证》的非金融机构。
（八）私募基金，包括证券期货经营机构非果真募集资金或者接受工业委托设立的私募资产治理计划，以及经基金业协会挂号的私募基金治理人设立的非果真募集基金。私募证券尊龙凯时基金，是指依据《证券尊龙凯时基金法》设立的、仅尊龙凯时于标准化证券资产的私募基金。除明确表述为“私募基金”“私募证券尊龙凯时基金”外，本步伐中的基金均为果真募集证券尊龙凯时基金的简称。
第六十二条??基金治理人、证券期货经营机构销售其治理的基金、私募资产治理计划的业务规范、内部控制和危害治理，适用本步伐和中国证监会其他相关划定。
第六十三条??本步伐自2020年10月1日起施行。《证券尊龙凯时基金销售治理步伐》（证监会令第91号）同时废止。
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